Шамған Азамат

Добрый день! Меня зовут Шамган Азамат, родом с Северо-Казахстанской области. Пишу Вам с просьбой, дело в том что летом в июле 2020 года умерла моя мама, директор школы с 15-летним стажем. Заболела она кстати из за того что было организовано ЕНТ с массовым скоплением людей в самый пик пандемии. У нее остался кредит около 5 миллионов в Центр Кредит банке, этот кредит вместе со всем наследством переводят на меня. Я прошу ВАС ПОМОЧЬ АНУЛИРОВАТЬ ДАННЫЙ КРЕДИТ ПЕРЕД ЭТИМ БАНКОМ. Так как считаю что моя мама и так очень много сделала для нашего государства. Если уж в моей ситуации не поможет государство, то я незнаю даже на кого можно и положиться на нашей родной земле. Очень Вас прошу помочь! ...

Толығырақ
Асанбаев Бағлан

Мен Асанбаев Бағлан Бағдатұлы Сізден 2 мәселе бойынша заңды тұрғыдан баға беруіңізді сұраймын 1) 2018 жылы 14 ақпанында (келісімшарт № 18-11479-01-ДБЗ) Сбербанктен 6 000 000 теңгеге ипотекалық мақсатта несие алған болатынмын. Бекітілген кесте бойынша 2018 жылдың 1 наурызынан бастап 65 064 теңге кредитті төлеп, әр айдың 1 күні Кесте бойынша 98 648,23 теңгеде төлеп отырдым (соңғы төлем 14.02.2028ж дейін). Мемлекет басшысы Қасым-Жомарт Тоқаев төтенше жағдайда қаржылай қиындыққа тап болған азаматтардың кредитін кейінге шегеруді тапсырған болатын. Ал Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі тиісті бұйрық шығарып, төтенше жағдайдан зардап шеккен халықтың, шағын және орта бизнестің қарызы бойынша негізгі борыш пен сыйақы сомасын төлеуді тоқтата тұру тәртібін бекітті делінген болатын. Осы орайда, бұл жеңілдіктерді менде пайдалануға өтініш беріп едім. Алайда, Сбербанк 2020 жылдың 1 маусымында ғана (келісімшарт № 18-11479-01-ДБЗ) тоқтатып, 2020 жылдың 1 шілдесінен бастап кредиттің ай сайынғы соммасын 101 798 теңгені 2028 жылдың 14 ақпанына дейін көтеріп отыр (график қоса беріледі). Бұдан бөлек, Сбербанк-тің Атырау облысы бойынша филиалына осы аталған кредит бойынша төленетін кестесін әр айдың 1 күнінен 15 не ауыстыру туралы өтініш қалдырған болатынмын және банктің 7000 теңге комиссиясын төледім. Дегенмен, Сбербанк-тің Астанадағы өкілдігі осы кредит бойынша кестедегі әр айдың 1 күнінен 15 күніне ауыстыруға болмайды деп, менің өтінішімді кері қайтарды. Себебін сұрғанымда, 2020 жылы кредитті уақытша тоқтатқандықтан болмайды деп жауап қайтарды. Осыған байланысты, Мәдина Ерасылқызы Сбербанкке қатысты заңнама талаптарына сәйкес тиісті шаралар қабылдап жоғарыдағы 2 сұрағымның шешілуіне ықпал жасауыңызды және Заңнама талаптары шеңберінде жауап беруіңізду сұраймын. ...

Толығырақ
Срымбетова Атиркул

Уважаемая . Мадина  Ерасыловна! КАЗАХСТАН-ЗИРААТ ИНТЕРНЕШНЛ БАНК(KZI BANK)  в лице менеджера банка Нуршата Умарова ,НЕ ХОЧЕТ ПРИНЯТЬ ОТ МЕНЯ ЗАЯВЛЕНИЕ НА ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ ПОМОЩИ СОГЛАСНО  ТРЕТЬЕЙ ГОСПРОГРАММЫ. Ипотечный кредит  в КЗИ БАНКЕ 10 го сентября 2009года  ипотечный договор 904\09 ,  на 150 тысяч долл. 15 июля  2011года раионным судом Бостандыкского раиона остаток непогашенной части долга была , на 18 апреля 2011 года долг 78882,91 долл.  (на 18 апреля 2011г. образовалась задолженность 62869,86 долл как основной долг, процент банка 9019,74 долл и пеня 6993,31 долл. Кредит был выдан сроком на 1 год.) были переведены в тенге по курсу на 15 июля 2011года.  и были заморожены. т.е не начислялась ни пеня в впредь и проценты банка.  Все суды. Раионный, Апелляцию, Кассацию и верховный суд . я проиграла. за исключением. добилась перевода кредита на тенге по курсу на 15 июля 2011г по курсу 145,279. кажется. и сминусовала пеню 6493,31 долл. и отменила продажу на недвижимое имущество.  Долг тогда было 10 миллионов 516 тысяч 761 тенге. на сегодняшний день долг составляет  перед банком 9 миллионов 400 тысяч тенге. У меня пенсия всего 115 тысяч тенге. за минусом ком услуг и продуктов у меня не хватает даже купить себе что то. согласно ПОСТАНОВЛЕНИЯ РК. касательно 3 ей программы и включения меня в третью программу, уменьшить основной долг или упростить около 1 миллион 300 тысяч тенге незаконно начисленной проценты банка, в разговоре  с сотрудником банка  по имени Нуршат. мне было отказано даже подавать документы на участие в программу. мотивируя свое несогласие на участие в программе. он сказал. что . хотя судом в 2011году были переведены  все суммы долга из долларового эквивалента в тенге. он сказал.мы тогда должны пересчитать все по завышенному курсу. и ссылается на постановление правительства от 2015г. страница  26, пункт 17,7.  Вообще, Кзи Банк при выдаче этого кредита нарушал все правила выдачи кредита и хотя в то время АФН указал на неверность т.е. нарушения правилы выдачи кредита , и получения из кассы банка кредитных денежных средств не мной, и  изначально кредит предназначался  не мне . я не получала эти деньги и не просила банк мне дать денег. я то думала. что я просто залогодатель. несмотря на это был одобрен этот кредит. которую я не могу до сих пор выплатить. по сути чужой кредит Сотрудник банка . сказал. что Государство не выделило КЗИ банку денежных средств для облегчения или полностью погашения оставшегося долга. которую имеются у банка с 2009г. Касательно этого у меня вопрос.:  Я. пенсионер. с доходом 115 тыс тенге и мне уже 63 года. имею ли я право участие в госпрограмме по облегчению или полностью погашения  имеющегося долга на мое имя.?? Прав ли сотрудник банка или банк не принимать документы на эту программу?? Почему КЗИ банку не выделялись деньги. хоть он иностранный банк. но он работает по закону Республики нашей Казахстанской и должны соблюдать все правила диктуемое нашим Национальным банком РК и соблюдать ПОСТАНОВЛЕНИЯ подписанное нашим правительством РК. Почему мне банк твердит. в случае принятия и одобрения  дополнительной  помощи по моему кредиту все пересчитают по завышенному курсу . Как можно без суда нарушит постановления суда  которое вошло в законную силу от 15 июля 2011г. ПРАВ ЛИ БАНК или меня ШАНТАЖИРУЮТ???  Я конечно в 2011году все суды проиграла, не добилась справедливого решения судов того времени. просила признать данный ипотечный договор липовым но не смогла к сожалению доказать свою правоту. тогда  председателем правления банка был Жамишев. я дошла до верховного суда но не смогла защитить себя к великому сожалению. теперь придется мне по сути выплачивать чужой кредит. чужие счета на отдых в Турции. и чужие оплаты долга. которую повесили мне  на шею не компетентные тогдашние руководители банка. Зеки Арифоглы, начальник тогдашнего кредитного отдела,  я не знаю у кого просить помощи. Наверное Президенту Турции наверное сделаю обращение. но пока я хочу внести ясность у нас.  Квартира однокомнатная. находится по адресу г Алматы ул Алимжанова 84 квартира 22. Я единственная хозяйка. Купила по договору купли -продажи в 2006году.   я бы очень хотела,чтобы меня включили в комиссию на рассмотрение отказов заявлении на госпрограмму  банком второго уровня  а именно.  КЗИ банком.  Официально от меня Умаров Нуршат не хочет принимать и естественно при этом у него ко мне нет и ответа официального. он явно не хочет затрагивать тему моего кредита. не знаю почему и он очень просил не давать  никаких информации и не предоставлять документу вам. представителям НАЦ БАНКА по телефону. со мной он общается только по телефону. боится что либо афишировать. Мне . честно говоря надоело эти игры закулисные этого банка. хочу чтобы было все открыто. Все сотрудники банка. тогдашние . начальник кредитного отдела Абдуррахман Зеки Арифоглы, начальник проблемного отдела Жалгас Баталов. исполнители Нуршат Умаров, Балжан Мурат Кызы. все как один покрывают друг друга.  Я хочу мне освободили мое единственное жилье  и дали разрешение участвовать в оказании доп помощи согласно 3ей Гос программы РК,  Меня шантажируют. тем что. я давно не плачу за кредит. но нет у меня дохода кроме пенсии .  и вообще Умаров Нуршат  вызывает у меня сомнения как неподготовленного специалиста, которое не может профессионально аргументировать свой отказ. он ссылается на Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24  апреля 2015 года № 69 Об утверждении Программы рефинансирования ипотечных жилищных займов, раздел Глава 8-4. Условия оказания дополнительной помощи ипотечным заемщикам 17-7. По займам заемщиков, рефинансированным в рамках Раздела 1 и 2 Программы  по категории СУСН, а также ранее рефинансированным в рамках Программы, по которым  вынесены судебные акты, Банком, КИК, Организацией до 1 июля 2021 года по  соглашению сторон после всестороннего анализа финансового и социального положения  заемщиков в рамках процедур реструктуризации/рефинансирования займов  предоставляются следующие улучшающие условия: уменьшение задолженности заемщика по основному долгу,  где  как я понимаю могу участвовать, но он видит в этом разделе иное.  ведет себя неадекватно. постоянно мне говорит. вы неправильно поняли. извините мы все сейчас образованные люди. и понимаем что там написано. два слога не может связать, как можно ставить такого безграмотного человека. я вообще то у него не прошу ничего лишнего. он должен мне грамотно изложить и трактовать закон. Прошу помочь.  ...

Толығырақ
РАЙЫМБЕКОВ САМИГОЛЛА

Доброго дня, Уважаемая, Мадина Абылкасымова! Прокомментируйте пожалуйста постановление правительства от 7 апреля 2021 года об отмене пени и штрафов за неуплату налогов. Наше ТОО, с январе 2021 года взяли рассрочку на три года по уплате налогов согласно статье 51 Налогового кодекса. Ежемесячно исправно оплачиваем согласно графика, предоставленного УГД. На данную задолженность указанную в графике ежедневно начисляется пеня, в месяц она составляет 500 тыс. тенге. , за три года в среднем она составит 18 млн. тенге. Для МСБ в период экономического спада это фактически непосильная ноша. Распространяется ли данное постановление об отмени пени и штрафов за неуплату налогов, кто взял рассрочку платежа по ранее возникшим обязательствам. Спасибо заранее за ответ. С уважением руководство компании ТОО "Minerals Supply Services Atyrau" ...

Толығырақ
Даурбаев Азамат

Здравствуйте! Ранее был просроченный кредит в Народном банке. Из за просрочек, моя задолженность была передана коллекторской компании Тайм инвест, и мною был погашен долг в полном объеме. При получении отчета с Первого кредитного бюро, выходит информация о непогашении задолженности. Далее я обратился в коллекторскую компанию и они мне выдали справку об отсутствии задолженности. С этой справкой написал в ПКБ, они в свою очередь отказались вносить новые данные, так как с данной коллекторской организацией они не сотрудничают. Теперь вопрос, какие мои дальнейшие действия по внесению обновленных данных в кредитную историю?должен ли я подавать в суд на коллекторскую компанию и Первое кредитное бюро? или есть другие способы решения данного вопроса?Спасибо за ответ. ...

Толығырақ
Дюсембекова Жазира

Председателю Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка Абылкасымовой М.Е. Уважаемая Мадина Ерасыловна! Я, Дюсембекова Жазира, жительница города Нур-Султан, пострадала от действий мошенников, в результате которых без моего ведома, был оформлен микрокредит на сайте Tengo.kz (ТОО «Sofi Finance») на мое имя. Совсем недавно мы начали продажу своей одежды через Instagram. В начале месяца, 2 марта, ко мне на Whatsapp поступил запрос на покупку нашего спортивного костюма. В мессенджере клиент был подписан как «Жибек» (+7 707 934 9558). Далее следовала обычная переписка, в ходе которой «Жибек» заказала костюм, и мы попросили у нее предоплату в размере 50 процентов от покупки, т.е. 16 тысяч тенге. Она/он сказал, что не может перевести деньги по номеру телефона, и попросил номер счета и ИИН для перевода денег через другой банк. Я, не увидев в этом ничего подозрительного, отправила свои данные этому человеку. На следующий день на мой счет поступило 100,000 тенге от АО «Народный Банк Казахстана», а «Жибек» написала «муж написал, что вам по ошибке отправил 100 тысяч, с клиентом перепутал получателей» (цитирую, переписка в приложении). В ответ я согласилась отправить остаток суммы (100,000 тысяч минус наша предоплата) на карту ее якобы мужа. Она прислала данные карты – 4400 4301 4213 3542, Омар М. Я отправила сумму, также ничего не подозревая. Далее она тянула с оплатой остатка суммы, я все время напоминала о том, что заказ готов. Через какое-то время, а именно 30 марта «Жибек» объявилась и оплатила остаток суммы и даже извинилась, что так долго и попросила отправить заказ в город Шымкент на адрес - ул. Момышулы 23 на имя Тимура Асанова (+7 708 663 27 89). Заказ был отправлен, позже курьерская служба известила меня о том, что заказ не был доставлен по адресу и отправлен на склад города Шымкент, о чем я написала «Жибек» и на что она ответила. Судьба посылки по сей день не известна. Спустя практически месяц, а именно в субботу, 24 апреля, мне позвонил неизвестный номер и представился оператором сервиса Tengo.kz, а также уведомил меня о задолженности и пене в размере 152 035 тенге, в ответ я бросила трубку. Следом я нашла в интернете эту организацию, позвонила им, по телефону оператор, после получения моего ИИН подтвердил, что действительно у меня имеется кредит. В ответ я спросила, как такое возможно без моего присутствия и удостоверения личности, на что получила ответ – «это наверно мошенники, пишите заявление». После данного разговора я сразу зашла на портал egov и запросила кредитный отчет, который подтвердил наличие кредита в Tengo.kz (ТОО «Sofi Finance») и он был оформлен 3 марта. На тот момент я не знала, что это «Жибек», но начала поднимать все переписки и движения по счету за этот период и собрала вместе все детали, из которых стало понятно, что кредит был оформлен этим человеком в эту дату. Я сразу же обратилась в полицию, где позже написала заявление со всеми деталями. Следствие по данному делу только началось и не факт, что оно будет иметь результат, учитывая тот факт, что 90 процентов интернет преступлений не раскрывается. В воскресенье, 28 апреля, я позвонила в Tengo.kz и запросила договор на свое имя, предоставив ИИН, на что получила ответ: «пришлите фото своего удостоверения личности и ваше с ним в руках и тогда мы его выдадим». Я ответила отказом, так как считаю крайне опасным отправлять данные фотографии организации, которая так легко выдает такие займы, не верифицируя заемщиков. На данный момент пеня продолжает начисляться, а кредит на заморожен, так как не было официального запроса со стороны органов. Исходя из вышеуказанного, прошу разобраться в деятельности микрофинансовых организаций, которые выдают займы онлайн мошенникам, начисляют деньги как «АО Народный Банк Казахстана», и из-за которых обычные люди становятся злостными должниками, портят свою кредитную историю и теряют доверие ко всем в целом. Также, в частности, прошу проверить деятельность ТОО «Sofi Finance», обязать их выдать мой договор и по возможности решить мою проблему, а именно очистить мою кредитную историю и лишить их лицензии осуществлять деятельность. Еще раз повторюсь, у мошенников были только мой ИИН и номер счета. Все подтверждающие документы в приложении, а именно кредитный ответ, скрины переписок, талон из полиции, и выписка по операциям на карте. Я буду очень признательна за решение данной проблемы. С уважением, Жазира Дюсембекова +7 701 152 07 91 zhazira@list.ru г. Нур-Султан Е-489, 4, кв. 181 ...

Толығырақ
Кусаинова Гулнур

Здравствуйте!Я Кусаинова Г получила онлайн кредиты во время карантина на собственные нужды.Во время карантина не смогла оплатить кредиты.МКО;МФО увеличили мои кредиты в , кратном размере.Прошу Вас применить меры в отношении МКО,МФО и коллекторские агенства.Мой долг был ранее 370000 тенге,сейчас со штрафами и пенями составляют 1767000 тенге.Спасибо. ...

Толығырақ
Сагадиев Рустам

Доброго времени суток Мадина Ерасыловна! В прошедшем 2020 году государство предприняло беспрецендентные меры по поддержке населения и поддержанию социально-экономического благополучия своих граждан в разгар пандемии. Одной из таковых мер было предоставление отсрочки платежей по действующим договорам банковских займов, которой мне пришлось воспользоваться как и многим гражданам оказавшимся в сложной финансовой ситуации. Являясь заемщиком в АО "Евразийский Банк" по договору банковского займа №L324127115725 от 04.02.2020 (далее по тексту Договор) года воспользовался возможностью отсрочки сроком на 3 (три) месяца в 2020 году в период пандемии. Так же хочу отметить что являюсь постоянным потребителем банковских продуктов в том числе банковских займов, поэтому обладаю достаточной финансовой дисциплиной что подтверждает моя кредитная история, поэтому в остальное время производил оплату по кредиту согласно графика. 27.04.2021 года обратился в филиал №5 АО "Евразийский Банк" в г.Нур-Султан (далее по тексту Банк) с целью произвести полное досрочное погашение по Договору в сумме 2 839 211 тенге (остаток основного долга), сумма займа по Договору составляет 2 970 000 тенге. Сотрудник Банка предоставила мне сумму полного досрочного погашения (ПДП) в размере 3 236 484,58 тенге, что превышает сумму займа по Договору, обяснив это тем что в добавок к основному долгу я должен выплатить вознограждение Банка за три месяца полученной отсрочки, с чем яестественно не согласился. На что мне предложили подать заявление на имя Управляющего директора Банка. В связи с тем что выполнить полное досрочное погашение оказалось не возможным т.к. на момент обращения я расчитывал на сумму 2 839 211 тенге (остаток основного долга), предложил менеджеру выполнить частичное досрочное погашение (ЧДП) на эту же сумму. Но и в ЧДП на указанную сумму мне отказали, предложив выполнить ЧДП в размере не более 2 300 000 тенге, а оставшуюся сумму выплачивать сроком на 34 месяца без возможности уменьшения срока, объяснив это тем что в случае ЧДП на сумму 2 839 211 тенге ГЭСВ по кредиту превысит допустимый порог установленный законодательством, тоже самое происходит при ЧДП на сумму 2 300 000 тенге но сокращении срока погашения остатка по кредиту менее 34 месяцев. Как альтернативу банк предложил выполнить ПДП в размере указанных 3 236 484,58 тенге, с чем я естественно категорически не согласился, а так же не имел необходимую сумму. На соновании вышесказанного считаю, что таким образом Банк пытается получить упущенные выгоды за предоставленные ранее отсрочки в период пандемии при намерении клиентов осуществить полное досрочное погашение, а так же ущемляет права клиента при частичном досрочном погашении ограничивая в сумме ЧДП и сокращении срока кредита. Резюмируя все вышесказанное разрешите задать Вам вопросы: 1. На каком основании Банк в односторонем порядке пересмотрелу условия Договора? 2. Можно ли ознакомится с внутренним документом Банка регламинтирующим процедуру пересчета графиков погашения кредитов при предоставлении отсрочки клиентам? 3. Если можно, получить в качестве примера кейс из практики других БВУ по условиям предоставления отсрочки. 4. Прошу Вас как руководителя государствееного органа регулирующего деятельность БВУ а так же защищающего права потребителей финансовых услуг дать правовую оценку действиям АО "Евразийский Банк". С уважением, Рустам Сагадиев. ...

Толығырақ
Жумабеков Бауржан

Здравствуйте подскажите пжт,если я оформил займ в Евразийском банке и мне навязали услугу страхования то могу ли я как то оспорить это.Сумма займа была на рефинансирование 980000.а сумма страховки 340337.и в итоге я должен почти 1500000.При том что о страховке огласили только при подписании договора.А т.к рефинансирование необходимо было то пришлось подписывать т.к отказывать уже было поздно.Мало того при оформлении отсрочки в этом же банке у меня сумма займа выросла в несколько раз и ухудшилась кредитная история.Потому что Евразийскии банк рассматривает отсрочку по несколько месяцев а в ПКО указали как просрочку.Вообщем банк совсем некомпетентный в работе.Ниже дублирую ответ от агенства РК по конкуренции.Поэтому перенаправляю обращение вам. P.S: Жумангарин С.М. 23.04.2021, 04:14 Уважаемый Бауржан, Департаментом Агентства по защите и развитию конкуренции Республики Казахстан по городу Алматы (далее-Департамент по городу Алматы), проведено расследование в отношении АО «Евразийский банк» в части нарушения антимонопольного законодательства. По результатам расследования установлено, что при получении потребителями банковского займа в банке навязывали услугу страхования жизни и от несчастного случая. В результате АО «Евразийский банк» привлечен к административной ответственности и вынесено предписание о прекращении нарушения. Вам рекомендуем за восстановлением своих прав как потребителя финансовых услуг обратиться в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, либо в суд ...

Толығырақ
МУХАЕВ ЖАНДОС

Между ТОО «EVERTONLOG» (далее – ТОО) и АО «Tengri Bank» (далее – Банк) заключено Заявление о присоединении к Соглашению об открытии кредитной линии №001-2017-35-242-L (далее – Соглашение), согласно которому был выдан заем на сумму 1 500 000 долларов США. С сентября 2020 года ТОО находиться на просрочке по исполнению обязательств Соглашения. Пандемия COVID-19 способствовала ухудшению финансового состояния ТОО и его партнеров (заказчиков, поставщиков), в следствии чего операционная деятельность была практически приостановлена, что привело к допущению просрочки по займу перед Банком. В целях погашения обязательств по Соглашению, с октября 2020 года по март 2021 года были проведены мероприятия по привлечению инвесторов. В конце марта 2020 года были достигнуты договоренности с инвестором, который готов погасить полную сумму основного долга и вознаграждения в рамках Соглашения, при условии списания ликвидационной комиссией неустойки (пени) перед Банком. В этой связи ТОО обратился в ликвидационную комиссию Банка с письмами за исх.№4/21 от 18.03.2021 г. (вх. №1533 от 29.03.2021 г.) и исх.№5/21 от 02.04.2021 г. с вопросом о списании неустойки (пени), при условии полного погашения основного долга и вознаграждения в рамках Соглашения. На сегодняшний день единственным источником погашения задолженности перед Банком и дальнейшего оздоровления бизнеса являются денежные средства инвестора, в связи с чем, мы крайне заинтересованы в скорейшем списании неустойки (пени) в рамках Соглашения. В порядке п.142 и пп.1) п.144 Правил осуществления ликвидации и требования к работе ликвидационных комиссий принудительно ликвидируемых банков, утвержденных Постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30.11.2020 г. №114 (далее – Правила АФР) в ликвидационную комиссию Банка были предоставлены документы, подтверждающие ухудшение финансового состояния, а также отсутствие за последние 6 месяцев дохода от операционной деятельности и суммы денег, достаточной для погашения займа. В пп.1) п.144 Правил АФР указаны объективные основания для принятия ликвидационной комиссии решения по списанию неустойки (пени), к которым относятся: - отсутствие более 6 (шести) последовательных месяцев ведения бизнеса, дохода от деятельности, денег на банковских счетах, открытых в банках второго уровня, покрывающих задолженность на 50 (пятьдесят) и более процентов; - наличие арестов на счетах, открытых в банках второго уровня; В качестве подтверждения вышеуказанных оснований для списания неустойки (пени) ТОО предоставил в Банк оригиналы выписок о движении денег по счетам, открытым в банках второго уровня за последние 6 месяцев (01.10.2020 г-29.03.2021 г.), налоговую декларацию (100 ф.о.) за 2020 г., отчет о прибылях и убытках за 1 и 2 полугодие 2020 г. Предоставленные документы подтверждают отсутствие деятельности, дохода от реализации продукции и услуг ТОО за последние 6 месяцев, а также денег на банковских счетах, открытых в банках второго уровня, покрывающих задолженность на 50 (пятьдесят) и более процентов. Необходимо отметить, что с марта 2020 года и по сегодняшний день на банковские счета ТОО были наложены аресты (РПРО) налогового органа. Вместе с этим, Банк запросил (Письмо за исх.№10.02-1656 от 09.04.2021 г.) дополнительные документы: расшифровки к финансовой отчетности, акт сверки взаиморасчетов с дебиторами и кредиторами, счета фактуры, контракты. ТОО предоставил запрошенные дополнительные документы с сопроводительным Письмом за исх.№14 от 14.04.2021 г. Ранее предоставленные документы полностью подтверждают отсутствие более 6 (шести) последовательных месяцев ведения бизнеса, дохода от деятельности, денег на банковских счетах, открытых в банках второго уровня, покрывающих задолженность на 50 (пятьдесят) и более процентов. Рассмотрев наше ходатайство ликвидационная комиссия Банка отказала (Письмо за исх.№10.02-1961 от 24.04.2021 г.) в вопросе списания неустойки (пени) по необоснованным причинам. По факту отказа ликвидационной комиссии Банка в удовлетворении ходатайства ТОО поясняем следующее. Причины отказа Банка в списании неустойки (пени) не состоятельны, так как: 1. Наличие покрытия залогового обеспечения суммы задолженности, в порядке п.145 Правил АФР является основанием отказа по вопросу прекращения или приостановления неустойки (пени), но не основанием отказа в списании неустойки (пени). В Правилах АФР данное условие не распространяется на списание неустойки (пени). 2. В соответствии с Письмом ТОО за исх. №5/21 от 02.04.2021 г. мы предоставили в оригинале все необходимые выписки с банков второго уровня, в том числе по счету №KZ146010012104245178 открытого в АО «Народный Банк Казахстана». Данный факт подтверждается штампом Банка о принятии нашего обращения вместе с необходимыми документами, указанными в самом обращении. Мы допускаем, что сотрудниками Банка была утеряна банковская выписка по счету №KZ146010012104245178, но при всех равных условиях – можно было дополнительно запросить данный документ в рабочем порядке, а не отказывать в списании неустойки (пени). 3. В пп.1) п.144 Правил АФР указан список оснований для списания неустойки (пени). В этом списке есть основание касательно наличия ареста банковских счетов заемщика. Наличие только одного основания по наложению арестов с марта 2020 года по текущую дату на банковские счета достаточно было бы для списания неустойки (пени), но нами дополнительно были предоставлены: налоговая декларация (100 ф.о.) за 2020 год, оригиналы выписок с банков о движении денег за последние 6 месяцев, которые подтверждают отсутствие оборотов компании в достаточном объеме для погашения задолженности. Данные документы являются неопровержимыми в части подтверждения следующих оснований для списания неустойки (пени), отраженных в пп.1) п.144 Правил АФР: - «отсутствие более 6 (шести) последовательных месяцев ведения бизнеса, дохода от деятельности, денег на банковских счетах, открытых в банках второго уровня, покрывающих задолженность на 50 (пятьдесят) и более процентов»; Таким образом, помимо предоставленной налоговой декларации (100 ф.о.) за 2020 год, оригиналов выписок с банков о движении денег за последние 6 месяцев, которые подтверждают отсутствие оборотов компании в достаточном объеме для погашения задолженности, отмечаем наличие дополнительного основания для списания пени это – наличие арестов на банковских счетах. Необходимо отметить, что каждое основание, указанное в пп.1) п.144 Правил АФР независимо от других оснований может приниматься ликвидационной комиссией в качестве полноценного объективного основания для списания неустойки (пени), поскольку нет никакой логической связи между основанием - «наличие арестов на счетах, открытых в банках второго уровня» и основанием - «наличие документов, подтверждающих утрату и (или) повреждение залогового имущества» или основанием - «наличие документов, подтверждающих утрату и (или) повреждение имущества, являющимся источником получаемого дохода». Следовательно, достаточно одного факта наличия арестов на счетах, открытых в банках второго уровня для списания неустойки (пени). Однако сотрудник Департамента банковского регулирования АФР по совместительству Председатель ликвидационной комиссии Банка Огай О.Д. превысила свои полномочия: 1. Запросив (Письмо за исх.№10.02-1656 от 09.04.2021 г.) дополнительные документы: расшифровки к финансовой отчетности, акт сверки взаиморасчетов с дебиторами и кредиторами, счета фактуры, контракты, при наличии основных документов, подтверждающих отсутствие движения денег за последние 6 месяцев в достаточном объеме для списания пени, а также при наличии арестов (РПРО) налогового органа с марта 2020 года. 2. Отказав в удовлетворении ходатайства ТОО по списанию пени по необоснованным причинам. Несостоятельность причин отказа списания пени разъяснена выше. 3. При наличии объективных оснований, отраженных в пп.1) п.144 Правил АФР для списания пени создает препятствия запрашивая лишние документы для определения причини отказа в удовлетворении нашего ходатайства. Мы считаем, что сотрудник Департамента банковского регулирования АФР по совместительству Председатель ликвидационной комиссии Банка Огай О.Д. в качестве государственного служащего по вышеуказанным обстоятельствам превысила свои полномочия и намеренно игнорирует наличие объективных оснований, указанных в пп.1) п.144 Правилах АФР, достаточных для списания пени. С учетом изложенного, просим Вас оказать содействие в решении вопроса по списанию неустойки, согласно нашего ходатайства в Банк (Письмо за исх.№4/21 от 18.03.2021 г., вх. №1533 от 29.03.2021 г. и Письмо за исх.№5/21 от 02.04.2021 г.). ...

Толығырақ