ҚАЗ РУС ENG
Кіру немесе тіркелу
меню
Элиманов Ж. Қ.

ҚР Қаржылық мониторинг агенттігінің төрағасы

Мауленов Аяз

Здравствуйте! Мной, Мауленов Аяз Даулетханович, ИИН: 890523301530 не выплачиваются кредиты в Каспи Банк и МКО Коке КЗ и Тенго Кз в связи с финансовыми сложностями. Но также я не согласен с начисленными процентами от МКО Коке КЗ и Тенго КЗ-так как мной уже полностью выплачена вся сумма за все время продлевания займа. Но сумма займа не уменьшилась. Также Центрально-Азиатское коллекторское агентство в грубой форме требуют оплаты кредита в Каспи Банке, угрожают начислением пени в размера 550 тысячи тенге, также отметив, что я не инвалид, руки и ноги есть, и я просто не хочу работать. Прошу Вас помочь с уменьшением пени и созданием более гибкого графика оплаты внесудебном порядке. ...

Толығырақ
ШУМЕНБАЕВ ЖОЛШИБЕК
  • Элиманов Ж.Қ.
  • 28.12.2022
  • · Өтініш қабылданды·
  • · Шағын және орта кәсіпкерлік ·
  • 90
  • № 762559

Генеральному Прокурору Республики Казахастан Асылову Б.Н. Председателю Агентства РК по финансовому мониторингу Элиманову Ж.К. от директора ТОО «ДезФумэкс » Шуменбаев Ж. Тел: +7 775 833 36 52 Эл.почта: dezfumex@mail.ru ЗАЯВЛЕНИЕ Поводом настоящего обращения послужили противоправные действия руководства ТОО «Red Dragon Kazakhstan» и банкротного управляющего Абыловой Л., а также ряда сотрудников ДГД по городу Шымкент. Дело в том, что ТОО «Red Dragon Kazakhstan» имеет задолженность перед нашей компанией на сумму более 11 млн тенге, по решению СМЭС города Шымкент. В июне 2022 года данное решение вступило в законную силу. Однако, 24 мая 2022 года ТОО «Red Dragon Kazakhstan был признан банкротом по решению СМЭС города Шымкент, и 24 июня 2022 года Приказом№184 ДГД по городу Шымкент банкротным управляющим ТОО «Red Dragon Kazakhstan была назначена Абылова Людмила Львовна, она же была и временным управляющим до процедуры банкротства. В ходе процедуры банкротства были установлены следующие кредиторы: кредитором 3-й очереди является УГД Аль-Фарабийского района города Шымкент, кредитором 4-й очереди является ТОО «ДезФумэкс». Следует отметить, что компания «Red Dragon Kazakhstan первоначально находилась в городе Алматы, в 2021 году перерегистрировалась в Шымкенте. В сентябре 2022 года мы неоднократно обращались с устными и письменными запросами к банкротному управляющему Абыловой Л., с просьбой предоставить сведения о финансовом состоянии должника, однако банкротный управляющий всячески отказывала нам, ссылаясь якобы на установленный законом банковскую тайну и конфиденциальность информации. На собрании кредиторов банкротный управляющий также отказалась предоставить достоверные сведения о финансовом состоянии должника. Акт об отказе в предоставлении информации банкротным управляющим был составлен и попдписан кредиторами, в том числе представителем УГД Аль-Фарабийского района Исламбековым Р. Вышеназванные действия банкротного управляющего, кредитор в лице ТОО «ДезФумэкс», считает неправомерными, незаконными и необоснованными. Так, согласно ст. 89 п.2-15 Закона РК «О реабилитации и банкротстве» банкротный управляющий обязан сообщать о ходе осуществления процедуры банкротства, финансовом состоянии должника кредитору на основании его письменного запроса в срок не позднее трех рабочих дней со дня поступления запроса; Согласно п.5 ст. 93 Закона РК «О реабилитации и банкротстве» в полномочия собрания кредиторов входит – право кредитора запросить у банкротного управляющего информацию о финансовом состоянии должника. Таким образом, кредитор в лице ТОО «ДезФумэкс» полагает, что банкротный управляющий Абылова Л. в ходе проведения процедуры банкротства незаконно отказывает в предоставлении информации кредитору. Действия Абыловой Л. подпадают под ст.179 Кодекса об административных правонарушениях. После того как мы с жалобой обратились в ДГД по городу Шымкент, 29 сентября Абылова Л. предоставила нам скудный отчет об имущественном положении должника, в частности об отсутствии недвижимости и наличии двух единиц транспорта (прицеп и автомобиль «Лексус»), однако сведения о банковских счетах и бухгалтерской отчетности были представлены в урезанном формате. Лишь для имитации добросовестной деятельности банкротный управляющий подала иск в суд о расторжении договора купли-продажи автомобильного прицепа стоимостью 350 тысяч тенге. В общем же деятельность банкротного управляющего вызывает много вопросов и подозрений. Как нам стало известно, ТОО «Red Dragon Kazakhstan» в лице директора Чжу Сергей Викторович не предоставил банкротному управляющему бухгалтерскую базу «1С бухагалтерия», также не предоставил налоговые декларации за 2021 год. Наши требования как кредитора о предоставлении вышеуказанной информации по прежнему игнорируются со стороны банкротного управляющего. Абылова Л. пост-фактум показывает отписки директора ТОО «Red Dragon Kazakhstan о том, что компьютер с бухгалтерской базой вышел из строя, якобы из-за вирусов. Согласно ст. 11 Закона РК «О реабилитации и банкротстве» должник обязан передать временному управляющему в течение трех рабочих дней с даты вынесения решения суда о признании должника банкротом учредительные документы, печати (при их наличии), штампы, в течение десяти рабочих дней - учетную документацию, правоустанавливающие документы на имущество банкрота, в течение двадцати рабочих дней - материальные и иные ценности, принадлежащие банкроту; обеспечить временному управляющему доступ к учетной документации для изучения путем просмотра; обеспечить временному администратору доступ к учетной документации для изучения путем просмотра; обеспечивать полноту и достоверность бухгалтерской документации, систем бухгалтерского учета и финансовой отчетности; Как следует из письменных ответов должника, датированные за сентябрь 2022 года, им не предоставлена бухгалтерская база 1С, налоговые декларации за 2021 год, таким образом должник нарушил сроки предоставления информации банкротному управляющему. В свою очередь, банкротный управляющий вопреки требованиям закона (ст.89 п.2-23 Закона РК «О реабилитации и банкростве») не обращалась в уполномоченные органы с заявлением о привлечении директора ТОО «Red Dragon Kazakhstan» к административной ответственности за несвоевременное либо отказ в предоставлении учетной бухгалтерской документации, тем самым совершая бездействие, либо по всей видимости содействовала должнику. Более того, выяснилось, что Абылова Л. находясь в статусе «временного управляющего» еще на стадии судебного разбирательства о банкротстве подготовила финансовый отчет о не состоятельности ТОО «Red Dragon Kazakhstan на основании сведений, предоставленных директором Чжу С.В. Однако эти сведения не соответствуют действительности, так как база 1С уничтожена, налоговые декларации (отчетности) за 2021 год не были предоставлены банкротному управляющему. По нашим сведениям, ТОО Red Dragon Kazakhstan путем подачи дополнительных налоговых деклараций исказили финансовые данные, с целью осуществления преднамеренного банкротства. В связи с вышеизложенным, приходим к выводу, что директор ТОО «Red Dragon Kazakhstan» Чжу С. совершил незаконные действия по сокрытию имущества, а именно не предоставил бухгалтерскую и первичную учетную документацию банкротному управляющему. Верная бухгалтерская документация прямым образом влияет на выяснение финансовой устойчивости, ведь ТОО «Red Dragon Kazakhstan» ссылаясь на устойчивую неплатежеспособность, подал на банкротство. В свою очередь банкротный управляющий, не владея полной информацией о финансовой устойчивости предприятия, продолжает процедуру банкротства, что показывает как минимум некомпетентность с его стороны, либо возникают подозрения о сговоре банкротного управляющего и директора Чжу С. Действия руководства ТОО «Red Dragon Kazakhstan» и банкротного управляющего, мы расцениваем, как направленные на преднамеренное банкротство. Согласно Порядка выявления признаков преднамеренного банкротства и действий, повлекших неплатежеспособность (несостоятельность) должника, утвержденного Приказом Председателя Комитета государственных доходов Министерства финансов Республики Казахстан от 30 декабря 2021 года № 815, п.4 пп5: К событиям, свидетельствующим о наличии признаков преднамеренного банкротства, а также действиям повлекшим неплатежеспособность (несостоятельность) должника относятся- отсутствие или непредоставление должностными лицами и (или) учредителями (участниками) должника первичных бухгалтерских документов, бухгалтерских программ, а также уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных документов должника, отражающих его экономическую деятельность. В октябре 2022 года мы неоднократно писали заявления и жалобы на действия банкротного управляющего в адрес ДГД города Шымкент. В письменных жалобах мы предоставляли задокументированные факты нарушений со стороны Абыловой Л., требовали от ДГД как уполномоченного органа привлечь Абылову к административной ответственности, однако сотрудники ДГД в частности Карнакбаева Салтанат, и заместитель руководителя ДГД Жамалбеков Б. отказались привлекать банкротного управляющего к административной ответственности, всячески выгораживая и покровительствуя Абыловой Л. В своих письменных ответах ДГД рекомендовал обратиться в административный суд. В ноябре 2022 годжа нами был подан иск в административный суд, однако выяснилось что данное дело не подсудно этому суду, так как подобная категория дел разрешается в специализорованных судах по административным правонарушениям. В этом случае видно, что сотрудники ДГД умышленно указали в своем письменном ответе на неподсудный суд, то есть они умышленно ввели нас в заблуждение по поводу обжалования их действий. В декабре 2022 года уже специализированный суд по административным правонарушениям отказал в нашей жалобе, в виду того, что ДГД города Шымкента не издал Постановление об отказе привлечения к административной ответственности в отношении банкротного управляющего Абыловой Л. Таким образом, невооруженным глазом видно, как сотрудники ДГД города Шымкента всячески постарались сделать так, чтобы мы не могли обжаловать их действия и привлечь банкротного управляющего к административной ответственности. Также нами неоднократно были инициированы общие собрания кредиторов, где в качестве главного кредитора выступает УГД по Аль-Фарабийскому району в лице Исламбекова Руслана. В начале ноября на общем собрании мы подняли вопрос об отстранении банкротного управляющего, однако Исламбеков Руслан выразил несогласие, и расписался в протоколе общего собрания кредиторов о том, что он не согласен отстранять банкротного управляющего. Исходя из вышеперечисленного, у нас сложилось такое впечатление, что сотрудники ДГД промышляют коррупционными схемами по содействию процедуры банкротств для привилегированных бизнесменов. Подобные слухи мы не раз слышали в деловых кругах Шымкента, некоторые бизнесмены чтобы избавиться от долгов за определенную плату сотрудникам ДГД идут на банкротство. Наши предположения подтверждаются и тем фактом, что учредитель ТОО «Red Dragon Kazakhstan» Сейтимова Фарида вполне комфортно ведет бизнес в Алматы, у нее есть ИП, есть и другое ТОО, которые не испытывают никаких финансовых проблем. На основании вышеизложенного, просим принять меры прокурорского реагирования в отношении директора ТОО «Red Dragon Kazakhstan» Чжу С., учредителя данной компании Сейтимовой Ф., банкротного управляющего Абыловой Л., а также рассмотреть вопрос о привлечении к ответственности сотрудников ДГД города Шымкент Карнакбаева Салтанат, заместитель руководителя ДГД Жамалбеков Б., сотрудник УГД по Аль-Фарабийскому району Исламбекова Р., а также провести проверку в отношении вышеуказанных лиц по факту лжебанкротства. С уважением, Директор ТОО «ДезФумэкс»: Шуменбаев Ж. «28» декабря 2022 год Приложение: 1. Ответы банкротного управляющего 2. Запросы Дезфумекс к банкротному управляющему 3. Жалобы и заявления в адрес ДГД города Шымкент 4. Ответы ДГД города Шымкент 5. Определения суда об отказе в рассмотрении адм иска 6. Акты об отказе в предоставлении информации 7. Протоколы общего собрания кредиторов ...

Толығырақ
Иткулов Испол

Здравствуйте г-н Элиманов Ж.К. Вначале хотел бы пожелать, самое главное, здоровья в будущем Новом году! Обращается к Вам пенсионер МВД, майор полиции в отставке Испол Рахметуллович Иткулов из Павлодара. В 2019 году я терял документы и за три дня, которые я не успел заблокировать карты на моё имя в нескольких онлайн кредитных организациях неизвестные получили кредиты. Об этом я узнал, когда мне по прошествии более месяца начали звонить представители этих организаций. Я по данному факту обращался в полицию, в комитет контроля фин.услуг: тогда мне ответили, что карантин и проверку проведут по окончании пандемии. Талоны об обращении в полицию я высылал представителям тех организаций, которые мне звонили по поводу займов онлайн. Вроде все решилось, но однако коллекторское агентство "Эксперт плюс" до сих пор мне высылают исполнительные надписи через нотариусов. Им я так же все отправлял, ихним представителям при разговоре по телефону объяснял ситуацию, по вацап отправлял талон обращения в полицию, по просьбе одного из звонивших писал заявление на директора Нугманова. Но однако они вроде всё с пониманием относятся и всё равно шлют исполнительные надписи. Я им предлагал, что бы они обратились в суд, на суде всё решим. Но им наверное легче мне нервы потрепать? Я сам вдовец, супруга - медицинский работник погибла при первой волне от коронавируса 26.06.2020 года. На руках у меня остались несовершеннолетние дети, дочери сейчас 10 лет(было 8, когда погибла жена), сыну 17 лет(было 15). Мне по судам некогда и нет желания ходить. И что интересно, они все время шлют надписи с многократно растущими суммами, откуда они эти суммы берут - я не знаю, было что то около 40000, сейчас более 100000, при этом, как я понял, как буд то бы я в одном и том же месте в один и тот же день взял два кредита? Я не финансист, но по обоим долгам проходит какой то Каипов, у которого я якобы взял онлайн кредит? Такого же не может быть? По данному факту буквально на днях я обратился в организацию "стоп коллектор", откуда сегодня мне позвонили и сообщили, что из почти 150 коллекторских агентств именно "Эсперт полюс" у них не зарегистрирован и посоветовали обратиться к Вам. Прошу Вас принять меры в отношении коллекторского агентства "Эксперт плюс". ...

Толығырақ
Арестов Олег
  • Элиманов Ж.Қ.
  • 26.12.2022
  • · Өтініш қабылданды·
  • · Мемлекеттік органдардың жұмысы туралы(мемлекеттік қызмет көрсету) ·
  • 67
  • № 762358

Добрый день. Прошу ответить на вопрос, каковы реквизиты приказа - https://beta.egov.kz/api/v1/public/assets/2022/12/22/25e094cadfb3fed6dfc837431abf5354_original.33295.docx ...

Толығырақ
Сисембаева Саида
  • Элиманов Ж.Қ.
  • 23.12.2022
  • · Өтініш қабылданды·
  • · Әлеуметтік қамсыздандыру ·
  • 66
  • № 762320

Здравствуйте! Я ранее обращалась в генеральную прокуратуру и в КНБ с простым вопросом: согласно нашему законодательству, уголовно наказуемы ли денежные переводы в качестве благотворительной помощи для украинской армии, для ВСУ? Например, денежные переводы в благотворительную платформу united24 для украинской армии? И Генеральная прокуратура, и КНБ (официальным ответом в оригинале, кстати!), предоставляли мне ответ, что по данному вопросу мне необходимо обращаться в АФМ (агентство по финансовому мониторингу). Я аж 4 раза писала обращения на сайте АФМ, в разделе "Вопросы-Ответы", и все ответы были направлены мне на электронную почту с указанием некой ссылки, которая в итоге так и не открывалась, и не открывается. В общем, ваши сотрудники так и не могут мне предоставить простой ответ на простой вопрос ни на эл.почту, ни в оригинале! Пожалуйста, предоставьте мне корректный ответ на мой вопрос, да или нет? ...

Толығырақ
Либазиева Майра

Здравствуйте! Я Либазиева Майра Канаткызы. ИИН: 900712401370. Я предприниматель. В своей компании ТОО "К.А.Й.Ф." (БИН: 190840022214 ). На данный момент нахожусь на декрете(жду 3-го ребенка), в связи с чем не справляюсь с бизнесом в полном объеме и деньги не поступают. (Это единственный вид заработка в семье). У меня второй месяц просрочка кредита в Каспи Банке. Прошу Вас помочь с отсрочкой платежа до февраля 2023 года, так как до сих пор не поступили деньги для оплаты кредита. Обязуюсь с февраля оплачивать кредит своевременно. Каспи Банк сообщил-что не может предоставить отсрочку. ...

Толығырақ
Мауленов Аяз

Здравствуйте! Я Мауленов Аяз Даулетханович ИИН: 890523301530 в связи с финансовыми трудностями не могу закрыть кредит перед МКО " Коке КЗ-Creditum". Прошу Вас посодействовать в создании ежемесячного графика. Так как я уже устал продлевать займ в размере 250 000 тенге (сумма продления составляет 50 000 тенге в месяц). Рассматривать мое обращение данная организация отказывается. ...

Толығырақ
Серикбаева Зернеш

Салеметсиздерме меним отиниш беру себебим меним атымнан микрозайым алып тастапты мен ким алганын билмеймин соны жабуга комектессениздер 28мын адамнын микрозайымы кешириледи деген еди сол адамдардын катарына косып жиберсениздер уш баланын анасымын оны толей алмаимын ...

Толығырақ
Сисембаев Сакен

Сәлеметсізбе? Менім есім:Сәкен. Мен сіздерген е өтініш арқылы өз жағдайымды жіберегем соған байланысты өтінішімді жауапсыз қалдырмауларынызды сұраймын, ...

Толығырақ
Сермухамедов Султан
  • Элиманов Ж.Қ.
  • 22.11.2022
  • · Өтініш қабылданды·
  • · Ерікті тақырыбы ·
  • 65
  • № 759633/2

Добрый день ! Хочу обратиться к Вам с просьбой разобраться с Хундай премиум Аль-Фараби, который расположен по адресу проспект Аль-Фараби,107/1 в мае или в июне месяца 2022 года встал в очередь на приобретения авто по льготному кредитованию, получил номер очереди 995, по истечению некоторого времени со мной созвонился менеджер компании и сказали приехать и внести 10% от стоимости автомобиля для подтверждения своей очереди , что я и сделал. ближе к началу сентября моя очередь начала снижется до 124, я выехал в салон для уточнения и для получения предварительного счета на оплату для запроса в банк, мне было отказано.... так же хочу сообщить что некоторым людям выдавались счет на оплату у которых были номера очереди выше чем у меня, после я начал обращаться в автосалон официально на что получил отказ по телефонному звонку , после моих обращении моя очередь начала увеличиваться до 150, так же мне дали четкого объяснения которое до сих мне не понятно. в октябре месяце я моя очередь начала снижаться, я выехал для получения счета где мне так же было отказнно в получении предварительного счет. Своим обращение прощу разобраться в законности действии сотрудников автосалона , так как я заметил что счет на оплату был выдан человеку у которого очередь была на много выше моей. ...

Толығырақ
    Элиманов Ж. Қ.

    ҚР Қаржылық мониторинг агенттігінің төрағасы

    Элиманов Ж. Қ.
    (Мұрағат)

    ҚР Қаржылық мониторинг агенттігінің төрағасы